截至2018年末上海地区银行理财业务余额2.89万亿元

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  中证网讯(记者 高改芳)在上海银保监局指导下,上海市商业银行理财业务联席会议日前发布2018年《上海地区商业银行理财业务年度报告》(以下简称《报告》),这是联席会议成员单位连续第7年对外发布该报告。

  《报告》显示,截至2018年末,上海地区银行理财业务余额2.89万亿元,较年初增长约11%,约占全国9%。在强监管态势下,近年来上海地区银行理财业务从重规模向重质量转变,金融同业专属理财产品压降明显,理财业务逐步回归代客理财本源。

  为落实资管新规和理财新规,管控好银行理财业务风险,上海地区各商业银行从组织体系、产品净值化、风险管控等方面推进理财业务转型。《报告》通过转型篇重点展示银行理财业务转型进展,包括组织体系、产品、投资端、风险控制、投资者权益保护和基础设施等六个方面。组织体系方面,商业银行积极谋划理财子公司建设,优化业务管理架构,加快投研队伍建设,布局未来发展;产品方面,由保本型向非保本、封闭式向开放式、预期收益率型向净值型转型;投资端方面,调整大类资产配置,提升标准化资产占比,压降委外投资规模。建立健全投研体系,优化投资决策流程,加强合作机构管理;风险控制方面,实行全流程优化,加强信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险的风险控制;投资者权益保护方面,优化销售管理流程及销售人员资质管理,培育客户投资理念,完善理财产品信息披露,强化消费者权益保护措施;基础设施方面,完善系统建设、理财业务制度等配套支持工作。

  《报告》认为,未来银行理财业务发展将趋于平缓,银行理财展业模式和发展定位出现一定分化,银行理财子公司成为主流银行开展理财业务主体,投研能力成为银行理财业务核心竞争力。2019年,银行需把握好资管新规过渡期窗口,做好银行理财业务转型并防控相关风险,同时,找准银行理财业务在资管市场的竞争优势,并提高自身资产管理能力。

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